top of page

Фінансовий домен для бізнес-аналітика: як опанувати швидко та якісно

Оновлено: 29 вер. 2023 р.

15+ років досвіду в бізнес-аналізі у різних галузях і доменах з основною спеціалізацією на фінансовій сфері; зараз працює в Luxoft (компанія з групи DXC technology) як старший бізнес-аналітик на проекті де замовником є одна з найбільших фінансових організацій у світі. https://www.linkedin.com/in/dmytrolenda/


Я вдячний Денису Гобову, CBAP, PMI-PBA, Ph.D., Head of BA DataArt і тренеру, який зробив внесок у мій розвиток як БА, а також моїм колегам з DXC і EPAM, які мене багато чому навчили. Моя родина підтримувала мене весь час, поки я працював над статтею.


Зміст


Вступ

Розуміння домену, в якому працює бізнес-аналітик, безсумнівно, корисно для кожного аналітика, але це особливо важливо для таких складних доменів, як фінансовий та біомедичний. Знання предметної галузі підвищує цінність аналітика для роботодавця чи клієнта з фінансової індустрії завдяки сприянню кращому спілкуванню з колегами, покращенню автономності БА та підвищенню ефективності його(її) роботи.


Але чому бізнес-аналіз у фінансових організаціях важливий? Прочитайте статтю нижче, щоб дізнатися більше:


Я успішно працював у фінансовому домені понад 15 років, тож можу поділитися своїм досвідом, спростивши шлях до майстерності для будь-якого БА, який стикається з питаннями щодо фіндомену у своїй роботі. У мене є досвід допомоги бізнес-аналітикам у розвитку фінансової експертизи як у короткостроковій, так і в довгостроковій перспективі. Я провів десятки технічних співбесід для БА (від молодшого до провідного рівня) і допоміг багатьом кандидатам підготуватися до наступного раунду процесу співбесіди, швидко структурувавши або поглибивши їх фінансові знання протягом кількох днів або тижнів. Крім того, я зробив внесок у розвиток фінансової експертизи аналітиків на обрії від кількох місяців до кількох років у EPAM Systems, проводячи презентації, консультуючи інших БА та оцінюючи їх.


Найбільш прямий шлях отримати фінансові знання на рівні, достатньому для роботи – це отримати ступінь магістра наук або магістра ділового адміністрування з фінансів. Але, на мій погляд, переваги цих програм (і те саме стосується програм бакалавра та доктора філософії) не переважать витрати для бізнес-аналітиків, оскільки фінансові знання є лише однією з найважливіших навичок серед кількох інших для них. По-перше, ви втратите щонайменше близько року (або більше) свого робочого часу. По-друге, вартість авторитетної програми повного дня може становити десятки тисяч доларів США на рік, що є надто високою вартістю порівняно з вартістю авторитетної фінансової сертифікації. Пам’ятаючи про те, що фінансові знання є певним чином допоміжною навичкою для бізнес-аналітиків, я вважаю, що БА мають віддавати перевагу таким сертифікатам, як CFA або FRM (які визнаються еквівалентами ступеня магістра фінансів у багатьох розвинених країнах і можуть вивчатися паралельно до вашої роботи) або іншім засобам самоосвіти перед програмами повного дня ВНЗ.


Щоб максимально підвищити ефективність цієї статті, я буду робити фокус на надійних джерелах знань, які ви можете використовувати в режимі самостійного навчання. Крім того, я додав окремий розділ інформації для тих, кому потрібно підготуватися до співбесіди з оцінкою фінансових знань і які мають кілька днів або тижнів, щоб швидко покращити своє розуміння предметної сфери або принаймні продемонструвати намір зробити це. Я також висловлю свою точку зору щодо допоміжних навичок, таких як аналіз даних і програмування.


Я рекомендую під час навчання використовувати надійні джерела інформації, зокрема підручники для підготовки до основних галузевих сертифікатів, авторитетні книги та найкращі фінансові ЗМІ. Ці ресурси допомогли тисячам професіоналів покращити свої знання, тож, швидше за все, вони допоможуть і вам. Але ви повинні бути готові інвестувати свій час і гроші у підготовку.


Швидке підвищення рівня знань для підготовки до співбесіди

Одна з найпоширеніших ситуацій, коли вам потрібно продемонструвати певні фінансові знання — це коли ви знайшли привабливу відкриту вакансію БА у фінансовій установі або ІТ-проект з клієнтом із фінансової галузі. Якщо у вас немає або обмежений попередній досвід роботи з фінансами, це може бути викликом для вас. Тож якщо у вас небагато часу на підготовку до перевірки знань, вам слід спершу зосередитися на інструментах з найбільшою корисністю на короткому обрії. Потім ви можете використовувати ті самі книги, щоб поглибити своє розуміння, уважно прочитавши їх, а не просто переглядаючи.


Ви можете використовувати наступне (або подібне) у своїй підготовці:

  • The Bank Analyst's Handbook - https://www.amazon.com/Bank-Analysts-Handbook-Conjuring-Tricks/dp/0470091185/ - хороший вступ до фінансів для професіонала-аналітика з іншої галузі

  • Kaplan Schweser Secret sauce for CFA exam level 1 біля 300 сторінок) - https://www.schweser.com/cfa/level-1/study-materials/secret-sauce - короткий огляд навчальної програми для базового рівня сертифікації CFA

  • Kaplan Schweser CFA exam Quicksheets levels 1,2,3 (6 сторінок кожна; це стислі та щільні огляди навчальної програми CFA; їх слід використовувати для оновлення знань і утримання знань у пам'яті) –


На додаток, Kaplan Schweser FRM exam level 1 Secret Sauce & Quicksheet –


Wikipedia та Investopedia можуть суттєво пришвидшити ваше навчання, тому я рекомендую вам використовувати їх для підготовки до співбесіди. Ці ресурси пристосовані для швидкого короткострокового навчання, тобто коли у вас є лише кілька днів на підготовку. Потенційно для цієї мети також можна використовувати такі інструменти ШІ, як ChatGPT. Я рекомендую використовувати ці два інструменти в поєднанні із наступними (Quicksheetsабо наступні шпаргалки, Finance (QuickStudyBusiness): https://www.amazon.com/dp/1423233131)


Я також рекомендував би оволодіти базовими навичками SQL, якщо ви їх не маєте. ІТ-системи у фінансових установах часто мають бази даних, тому вам потрібні базові навички, щоб робити запити до них. Зосередьте свої зусилля на операторі SELECT, а також інструкціях WHERE, JOIN, GROUP BY, HAVING і UNION. Ви можете використати таку книгу та шпаргалку (або подібні) для цього завдання:


Щодо мене особисто, оцінюючи фінансові знання аплікантів під час співбесіди, я запитую їх про основні фінансові концепції (вартість грошей у часі, основні фінансові інструменти, підходи до оцінки активів) та більш складні фінансові концепції, такі як деривативи, управління фінансовими ризиками, основи кількісних фінансів та бухгалтерського обліку.


Під час підготовки до співбесіди слід застосовувати наведені нижче три принципи:

  • Аналіз – чітко визначте, яка підгалузь фінансів необхідна для позиції, яка викликає цікавість. Фінанси — це широка сфера, тому вам слід якомога точніше визначити рамки того, про що вас запитуватимуть на співбесіді.

  • Концентрація – зосередьте свою підготовку на підсфері, пов’язаній з вашою посадою, щоб максимізувати ефективність навчання в межах ваших обмежень.

  • Підготовка – приділіть достатньо часу та інших ресурсів навчанню. Незважаючи на те, що фінансові навички є дещо допоміжними для БА, ви повинні докладати зусиль, щоб досягти успіху. Я стикнувся з кількома випадками, коли люди з фінансовою освітою, які розглядалися на посаду старшого бізнес-аналітика на фінансовому проекті, провалили фінансову частину співбесіди через погану підготовку (мабуть, вони покладалися на свої старі знання та вирішили не приділяти достатньо часу підготовці).


Систематичне вивчення фінансового домену

Загальні рекомендації

  1. Використовуйте надійні джерела для навчання і виділіть на це достатньо ресурсів. Фінанси — це зріла галузь, тому було б розумно знайти інструменти, перевірені часом і рекомендовані авторитетними експертами.

  2. Розвивайте свої навички обробки чисел і аналізу даних (в Excel, таблицях Google і подібних інструментах). Сучасні фінанси — це цифри та дані, тому корисно знати основи аналізу даних. Наведена нижче сертифікація з аналізу даних від IIBA може допомогти вам у цьому: https://www.iiba.org/business-analysis-certifications/business-data-analytics-certification/

  3. Засвоїти базові навички програмування на SQL як головний пріоритет серед інших навичок програмування і Python як наступну за пріоритетом задачу. Сьогодні такі навички є майже обов’язковими в рамках домену.

  4. Комбінуйте свої навчальні інструменти та зверніться за порадою до зрілих професіоналів із фінансовими навичками. Жоден інструмент чи експерт не є достатньо досконалим для такої складної сфери, як фінанси, тому використовуйте кілька з них, щоб поглянути на цю сферу з різних точок зору.

  5. Розвивайте свій словниковий запас фінансових термінів. Це один із ключів до успішної комунікації із стейкхолдерами зі сфери фінансів. Серед інших інструментів для цього можна використовувати шпаргалки (cheatsheets або quicksheets).

  6. Іноді Wikipedia та Investopedia можуть прискорити ваше навчання, хоча їх варто доповнювати іншими джерелами.

  7. Не зупиняйтесь. Фінансова індустрія розвивається завдяки сучасними тенденціям, такими як ШІ, криптоактиви та глобалізація. Ви повинні робити те саме, щоб бути в курсі подій.


Сертифікації

Після того як ви досягнете базового рівня розуміння фінансів, ви можете вирішити поглибити свої знання. Перший інструмент, який я б рекомендував для цього, — це сертифікати. Ви можете як отримати сертифікат, так і просто скористатися інструментами підготовки до сертифікації без самих іспитів.

Серед найавторитетніших сертифікатів у світі фінансів – CFA (фокус на інвестиціях), FRM (фокус на управлінні ризиками), ACCA (фокус на бухгалтерському обліку). Є й інші. Зазвичай сертифікати можуть допомогти вам досягти середнього рівня розуміння домену. Найпопулярніші сертифікати мають підготовчі матеріали від досвідчених постачальників, які можна використовувати для вивчення домену. Ці підручники ідеально адаптовані для самостійного навчання.


Навчальні програми сертифікацій розробляються найкращими експертами фінансової індустрії та є результатом десятиліть їхньої роботи. Як наслідок, ці інструменти однозначно варті уваги.


Однак, вибираючи належну сертифікацію, вам слід узяти до уваги відповідний субдомен, тобто CFA буде кращим для інвестиційно-банківського проекту, тоді як ACCA або CPA для проекту в області бухгалтерського обліку.


Ви можете прочитати більше про різноманітні фінансові сертифікати за посиланням Investopedia нижче:


Для сертифікацій CFA та FRM одним із найкращих постачальників навчальних матеріалів (я використовував їх у своїй власній підготовці) є Kaplan Schweser (Kaplan для ACCA):


Навички програмування

Я працював на багатьох фінансових ІТ-проектах як старший або провідний аналітик, і в кожному з них я використовував свої навички програмування. Для деяких із них мені потрібен був лише SQL та VBA, а для інших я використовував Python, R, C і JavaScript. І, схоже, навички програмування стали майже обов’язковим пунктом у загальному наборі навичок БА у фінансах (хоча й досі залишаються допоміжним).

Щоб освоїти ці навички, я б рекомендував почати з написання скриптів SQL та макросів Excel (ви повинні вміти використовувати умови та цикли). Це «must have» у багатьох фінансових ІТ-проектах. Зосередьтеся на операторах SELECT, UPDATE, INSERT і DELETE у SQL. Рекомендована книга (така ж, як для підготовки до співбесіди):


Потім опануйте Python (на базовому рівні) як найзручнішу та найпопулярнішу мову загального призначення з бібліотеками для аналізу даних і машинного навчання. Це повинно включати базові знання структур даних і алгоритмів, а також важливих бібліотек, таких як NumPy, Pandas і Matplotlib.


Якщо вам потрібно написати високопродуктивний код – для цього варто використовувати C/C++, але я особисто стикався з цими мовами лише на одному проекті. Ці дві мови не є пріоритетними.


Книги та статті

Рекомендую почати з цих двох книг:

https://www.amazon.com/Options-Futures-Other-Derivatives-Global/dp/1292410655/ (Options, Futures, and Other Derivatives; read this book if you expect your role will need knowledge about derivatives)


Перша є вступною до субдомену банківської справи, тоді як друга є більш просунутою, зосередженою на кількісній стороні фінансів і вимагає певних математичних знань для початку. Джон Халл, автор другої книги, має іншу книгу, яка позиціонується, як простіша (використовує менш просунуту математику) – "Fundamentals of Futures and Options Markets", але я не читав її, тож не можу висловити свою думку щодо неї (а на Amazon вона дорожча, ніж його перша книга).


Я також радив би вам звернути увагу на книги, попередньо відібрані співробітниками інституту CFA. Це перевірені ресурси непоганої якості: https://blogs.cfainstitute.org/investor/category/book-reviews/


Я також вважаю, що наведена нижче книга може бути корисною. Вона недорога і розглядає роль БА в банківському субдомені з практичної точки зору:


Курси

Я віддаю перевагу книгам перед онлайн-курсами, але це питання смаку. Є багато корисних курсів для тих, хто віддає перевагу такому формату навчання. Додаткову інформацію про доступні курси можна знайти за посиланнями Investopedia нижче:


Варті вашої уваги також авторитетні курси підготовки до сертифікації CFA від Schweser:


А також пропозиції топового гравця ринку онлайн освіти Coursera:

https://www.coursera.org/specializations/foundational-finance (люб'язно запропоновано Денисом Гобовим)


Аудіоматеріали

Усім, хто хоче послухати щось про фінанси, я можу рекомендувати радіо Bloomberg. По-перше, ви будете на одній хвилі з мільйонами фінансових професіоналів у всьому світі. По-друге, ви відносно легко засвоїте фінансовий сленг і лексику. По-третє, ви покращите своє розуміння гарячих фінансових тем. Нарешті це безкоштовно! Радіо також доступне у формі подкастів. Я багато років слухав це радіо, коли йшов додому з офісу, відтоді як в Україні став доступний мобільний Інтернет.


Як альтернативу ви можете використовувати аудіофайли Schweser для підготовки до іспиту CFA:


Відеоматеріали

Якщо ви віддаєте перевагу відео перед читанням чи прослуховуванням, я рекомендую вам переглянути відео підготовки до іспиту CFA від Schweser як високоякісний інструмент для навчання:


Рекомендую також дивитися художні фільми з упором на фінанси. Це навчання із задоволенням)) Посилання нижче рекомендовані авторами інституту CFA або сайтом для кандидатів програм фінансових сертифікацій:

Bloomberg TV також корисний з тих же причин, що й Bloomberg Radio:


Газети, журнали та інформаційні агенції

Фінансова преса може допомогти вам краще зрозуміти галузь, покращити фінансовий словниковий запас і дати змогу дізнатися про багато актуальних тем. Час від часу я її читаю. Найавторитетніші фінансові ЗМІ у світовому масштабі:

https://www.ft.com/ Financial Times; фокус на Євразії

https://www.wsj.com/ Wall Street Journal; фокус на Америці

https://www.bloomberg.com/ - Bloomberg; одне із двох провідних глобальних ІА

https://www.reuters.com/ - Thomson Reuters; одне із двох провідних глобальних ІА

https://www.forbes.com/ -Forbes; чудове джерело для отримання загальної фінансової обізнаності

https://fortune.com/ - Fortune; чудове джерело для отримання загальної фінансової обізнаності

https://www.economist.com/ - The Economist; дає змогу зосередитися на довгострокових тенденціях у фінансах та економіці


Корисні посилання

Посилання нижче також можуть бути корисними для фінансового БА. Іноді там можна знайти щось цікаве:

https://www.investopedia.com – Інвестопедія; чудове джерело фінансової інформації

https://www.cfainstitute.org/ - інститут CFA; глобальна організація інвестиційних професіоналів

https://www.garp.org/ - GARP; глобальна організація фахівців з фінансових ризиків

https://www.accaglobal.com/gb/en.html - ACCA global; глобальна організація бухгалтерів

https://www.cboe.com/optionsinstitute/ - теорія деривативів від Chicago Board Options Exchange

https://www.efinancialcareers.com/ - сайт пошуку роботи для фінансових професіоналів у всьому світі, включаючи БА у фіндомені

https://www.alphagamma.eu/finance/best-finance-websites/ - корисний список посилань

https://www.iiba.org/business-analysis-certifications/business-data-analytics-certification/essential-reading-resources/ - корисна інформація про дата-аналіз у діловій сфері


Висновки

Наведені вище поради допоможуть вам освоїти сферу фінансів на середньому рівні обізнаності, необхідному для бізнес-аналітика. Щоб отримати поглиблене розуміння предметної області, вам знадобиться принаймні 3-5 років досвіду роботи в галузі в поєднанні з постійною самоосвітою та використанням більшої кількості інструментів, ніж я перерахував вище. У той же час я впевнений, що мої рекомендації дадуть вам більш ніж достатньо інформації, щоб розпочати роботу з доменом, і спростять ваші перші кроки, одночасно допомагаючи залишатись ефективними у ваших зусиллях. Я вважаю, що покращення розуміння сфери фінансів принесе користь не лише вам як БА, але й усій професії бізнес-аналізу. Успіхів на вашому шляху! Джерело малюнку з обкладинки


1 commento


Andrey Sitnikov
Andrey Sitnikov
02 ott 2023

Дуже корисна стаття. Я зараз покращую свої знання саме у цій галузі. В мене область яка відноситься до CFA. Зі свого досвіту можу додати. 1. Для загального розуміння але це фокус більш на Capital Market https://www.coursera.org/learn/financial-markets-global

2. Для підготовки до іспиту CFA я обрав

Level 1 CFA® Exam Prep Bootcamp (Part 1/2) | Udemy

Level 1 CFA® Exam Prep Bootcamp (Part 2/2) | Udemy

Ну і.... але це не зовсім ресурс. У Luxoft (DXC) дійсно велика експертиза саме у BCM. тому велика внутрішня база знань. Де можна отримати дуже швидко вузко-направленні знання по багатьом фінансовим інструментам.

Mi piace
bottom of page